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Wir betrachten Geld allzu oft aus der inländischen Perspektive. Es ist jedoch auch wichtig, einen Schritt zurückzutreten und über Währungen nachzudenken, nicht nur aus nationaler, sondern aus einer breiteren, globalen Perspektive. Vor diesem Hintergrund sollten wir uns fragen: Wie kann unser Geld global als Kraft zur Förderung von Wohlstand und Wohlfahrt eingesetzt werden? Oder, wie David Graeber in seinem Buch betont Schulden: Die ersten 5000 Jahre, „Die eigentliche Frage ist jetzt, wie … wir uns auf eine Gesellschaft zubewegen können, in der die Menschen mehr leben können, indem sie weniger arbeiten?“

Gehen wir dieser Frage durch die Linse von David Graeber* nach.

*Falls Sie noch keine Gelegenheit hatten, sein Buch zu lesen, finden Sie unten eine kurze Zusammenfassung der wichtigsten Punkte.

In dem Buch Debt: The First 5000 Years drückt David eloquent aus, was er als Fehler des Kapitalismus bezeichnet. Er geht jedoch nur kurz auf die Nebenprodukte des Egalitarismus (Kommunismus und Sozialismus) ein. Obwohl sie in der Theorie wunderbar sind, sind sie auch nicht fehlerfrei. Wenn eine kommunistische oder sozialistische Gruppe über die Größe einer kleinen Gemeinschaft hinauswächst, sehen wir tendenziell den Aufstieg von Autoritarismus, Totalitarismus und Diktaturen (Mao Zedong, Joseph Stalin, Adolf Hitler und Kim Jong-il, um nur einige zu nennen). Es ist daher unaufrichtig zu sagen, dass der Kapitalismus den dargestellten Idealen nicht gerecht geworden ist, wenn das gleiche Argument für den Kommunismus vorgebracht werden kann. Ich glaube jedoch, dass Graeber damit einen tiefen Einblick in den rohen Egalitarismus gegeben hat, von dem viele Aspekte in der heutigen Wirtschaft/Gesellschaft von großem Wert wären.

Gibt es vor diesem Hintergrund eine Möglichkeit, eine Art Hybridsystem aufzubauen? Eine, die die Vorteile der menschlichen Wirtschaft, einer Gesellschaft, die auf menschlichen Beziehungen und dem auf Moral basierenden Austausch zwischen Individuen zum Wohle der Allgemeinheit aufgebaut ist, und der kommerziellen Wirtschaft, die Wertschöpfung, Einfallsreichtum und Wachstum belohnt, verbindet.

Um jedoch Veränderungen herbeizuführen, müssen wir die Problembereiche identifizieren. Beginnen wir damit, wie Graeber unsere aktuelle Wirtschaft treffend und prägnant beschreibt. „Ein System, das ständiges, endloses Wachstum erfordert“ und dass „Es ist unmöglich, auf einem endlichen Planeten einen Motor des ewigen Wachstums für immer aufrechtzuerhalten.“ Obwohl zutreffend, sieht er das Problem im Kapitalismus. Ich würde jedoch argumentieren, dass das Problem stattdessen in der Inflation liegt, die von der Zentralbankpolitik herrührt. Mit dieser Einstellung, Wie können wir uns von der Notwendigkeit endlosen Wachstums abwenden? Lassen Sie uns das untersuchen.

1. Wir setzen Wachstumsziele und erwarten maximale Beschäftigung in einer von Natur aus deflationären Welt, in der die Technologie langsam den Arbeitsmarkt auffrisst und die Preise senkt. Es ist unsinnig. Um diesen Weg fortzusetzen, müssen wir Konsum und Kreditaufnahme durch Zinssenkungen und monetäre Expansion anregen, um die Kapitalkosten zu senken. Dadurch erhöhen wir unsere Schuldenlast, was unsere Weltwirtschaft den katastrophalen Auswirkungen von Schulden in Kombination mit Deflation aussetzt. Wie man so schön sagt, sammeln wir Pfennige vor einer Dampfwalze.
2. Angenommen, wir fahren mit einem Inflationsziel von 2 % und maximaler Beschäftigung fort. In diesem Fall werden wir unsere Währung weiter entwerten und die Zinssätze senken, um das Wachstum angesichts unserer Schuldenlast und des inhärent deflationären Umfelds anzukurbeln. Dies verwüstet die Wirtschaft, da die Inflation, die einen Anstieg der Vermögenspreise verursacht, effektiv das UBI für die Oberschicht ist, während die Lebenshaltungskosten der Unterschicht und der Lohnempfänger steigen.
3. Zinssätze sollen ein Maß für das Kreditrisiko sein, um sicherzustellen, dass Fehlinvestitionen und schlechte finanzielle Verantwortung in Schach gehalten werden. Da unsere Schuldenlast jedoch wächst, sehen wir eine weitere Währungsabwertung und die Unterdrückung der Zinssätze, anstatt zuzulassen, dass unsere Zinssätze als Ventil für ein erhöhtes Risiko steigen. Wir schaffen größere Mengen systemischer Risiken in unserer Wirtschaft. 19% der in den USA notierten Unternehmen sind Zombie-Unternehmen. Anstieg von 0.2 % vor 2000.

Wir befinden uns in einer Welt, die Anreize hat, die Inflation anzutreiben und die Zinssätze und den VPI zu unterdrücken, um unsere politischen Ziele zu erreichen. Das ist kein echtes Wachstum. Es ist die Hebelwirkung und Manipulation des Nenners (Währung), um uns ein wahrgenommenes Wachstum zu verschaffen. Und wir setzen unsere Abhängigkeit von Schulden fort. Aber wenn wir uns nur auf maximale Beschäftigung und Inflationsziele konzentrieren, „werden wir den Wald nie durch die Bäume sehen“.

Graeber macht in Übereinstimmung mit den oben angesprochenen Punkten einen großen Punkt, „der Kapitalismus, der mit der Aussicht auf seine eigene Ewigkeit konfrontiert wird, ... explodiert einfach. Denn wenn es kein Ende nimmt, Es gibt absolut keinen Grund, nicht unbegrenzt Kredite zu generieren – also zukünftiges Geld.” Wo er jedoch zu kurz kommt, was er hervorhebt, ist zu erkennen, dass es bei diesem Problem nicht um den Kapitalismus geht, sondern um unser Geld.

Als Einleitung zum nächsten Abschnitt halte ich es für wichtig festzuhalten, dass Regierungen einem lebenswichtigen Zweck dienen, sie schaffen Gerechtigkeit und inneren Frieden, sorgen für gemeinsame Verteidigung, fördern das allgemeine Wohlergehen und wahren die Freiheit ihrer Bevölkerung. Das heißt jedoch nicht, dass alle Regierungen im besten Interesse handeln und die Bedürfnisse ihrer Bevölkerung erfüllen, und das heißt nicht, dass Regierungen, die derzeit positiv handeln, dies auch weiterhin tun werden. Um den Wohlstand zu maximieren, müssen wir daher Maßnahmen ergreifen, die sicherstellen, dass Regierungen weltweit unter Kontrolle gehalten werden, und diese Maßnahmen ermöglichen es, fehlgeleiteten Regierungen die Macht zu entziehen. Die Wahrscheinlichkeit eines Hausbrandes ist minimal, aber wir alle treffen dennoch Maßnahmen zur Brandverhütung (z. B. Versicherungen, Sprinkleranlagen, Rauchmelder usw.).

Die Frage, die wir uns stellen sollten, lautet: Wie können wir den Takt ändern, um Schulden und Inflation nicht zu fördern? Eine Möglichkeit besteht darin, dies von der politischen Seite des Zauns aus anzugehen. Dies liegt jedoch in erster Linie außerhalb unserer Kontrolle. Daher ist unsere einzige Option die monetäre Seite.

Wie sähe vor diesem Hintergrund eine Welt mit einem frei zugänglichen, vertrauenslosen, festen Vorrat, Wertaufbewahrungsmittel (SoV) oder einer Art Währung aus?

1. Entmutigt den Schuldenkonsum – Die Aufnahme riesiger Schulden wäre unklug, es sei denn, die potenzielle produktive Wertschöpfung übersteigt die Zinszahlung bei weitem. Dies würde eher das Sparen als den Konsum und wohlüberlegte Investitionen gegenüber Fehlinvestitionen und offener Spekulation fördern.
2. Ausrichtung auf unsere von Natur aus deflationäre Welt – Technologie ermöglicht es uns, mehr für weniger zu bekommen. Wenn die Technologie voranschreitet und Wert geschaffen wird, fällt dieser innerhalb der Währung an. Ohne das monetäre Expansionspotenzial würde die Kaufkraft der Währung jedoch steigen. Letztendlich würden unsere Lebenshaltungskosten sinken und die Menschen könnten weniger arbeiten und mehr Zeit mit ihren Lieben verbringen, was die Antwort auf die Frage wäre, wie wir „auf eine Gesellschaft hinarbeiten können, in der Menschen mehr leben können, indem sie weniger arbeiten“.
3. Sicherheitsgefühl – Ohne einen zentralen Koordinator, ein Leitungsgremium oder eine Zentralbank können die Menschen darauf vertrauen, dass ihre Ersparnisse vor der Gefahr einer Entwertung, fehlgeleiteter Entscheidungsfindung oder eigennütziger Parteien geschützt sind.
4. Spende – Es mag naiv sein, aber ich glaube, dass die Menschen ihrer Gemeinschaft etwas zurückgeben wollen; Aufgrund unserer wirtschaftlichen Bedingungen konzentrieren sie sich jedoch stattdessen auf das Überleben. Wenn die Menschen weniger arbeiten und mehr Zeit mit ihren Lieben verbringen können, wird die „Human Economy“, wie Graeber es ausdrückt, neu belebt. Die Menschen werden mehr Zeit haben, etwas für die Verbesserung der Gesellschaft zurückzugeben.

Es sollte offensichtlich sein, dass ein erlaubnis- und vertrauensloser Wertspeicher nicht nur für den Einzelnen die notwendige Veränderung herbeiführt, sondern auch positive Anreize für Nationen schafft. Die Regierungen/Nationen, die günstige Rahmenbedingungen bieten, werden Menschen und Kapital anziehen und nachhaltiges Wachstum und Wohlstand weiter ermöglichen. Auf der anderen Seite werden Regierungen, die auf fehlgeleitete oder eigennützige Weise handeln, schnell sehen, wie ihre Bevölkerung sowohl aus dem Land als auch aus der Währung flieht, wodurch die Macht von der falsch ausgerichteten Regierung zurück auf die Bevölkerung verlagert wird. Dies gibt den Regierungen einen Anreiz, mit Integrität, Ehrlichkeit und Transparenz zu handeln. Dies funktioniert jedoch nur, wenn finanzielle Bildung in Verbindung mit einem sicheren, vertrauenswürdigen und erlaubnisfreien Vermögenswert gefördert wird, auf den der Einzelne in Stresszeiten zurückgreifen kann.

Ist dies erreichbar? Eine Option, wie Sie vielleicht schon erraten haben, ist Bitcoin. Bitcoin entlastet viele der oben aufgeführten Hürden. Lassen Sie uns das untersuchen.

Reservewährung < Reservevermögen

Sie werden vielleicht hören, dass viele Mitglieder der Bitcoin-Community Bitcoin als globale Reservewährung befürworten. Der aktuelle Nachteil bei der Verwendung von Bitcoin als Rechnungseinheit ist jedoch seine Volatilität (obwohl seine Volatilität nachlässt, wenn Bitcoin die Sättigung erreicht). Kurzfristig wäre es für eine Volkswirtschaft eine Herausforderung, effektiv zu funktionieren, wenn die Preise von Waren, Dienstleistungen und Vermögenswerten täglich spürbar schwanken können. Aus diesem Grund ist es wichtig, Bitcoin eher durch die Linse eines globalen Reservevermögens als einer globalen Reservewährung zu erkunden.

Menschlicher Einfallsreichtum

Es ist wichtig, die Kreativität des freien Marktes nicht zu behindern. Wir sind aufgrund des Einfallsreichtums der Menschheit dort, wo wir heute sind. Wir müssen danach streben, den menschlichen Einfallsreichtum anzunehmen und zu erforschen. Wenn eine Nation/Regierung ihre Währung an Bitcoin koppeln möchte, steht es ihnen daher frei, dies zu tun. Wenn sie jedoch das Gefühl haben, dass sie in der Lage sind, eine Fiat-Währung nachhaltig und vorteilhaft zu verwalten, dann haben sie alle Möglichkeiten, diesen Weg zu wählen. Wenn sie jedoch, wie bereits erwähnt, fehlgeleitet oder eigennützig handeln, wird ihre Bevölkerung schnell aus dem Land und der Währung fliehen und der falsch ausgerichteten Regierung die Macht entziehen. Bitcoin hält Regierungen und Nationen ehrlich, da es den Menschen Wahlmöglichkeiten gibt.

Deflationäres Umfeld

Was Bitcoin gegenüber allen anderen traditionellen Vermögenswerten einzigartig macht, ist seine wahre Knappheit. Es hat eine überprüfbare feste Versorgung von 21 Millionen. Wenn Bitcoin also eine Art Reserveanlage wäre, wie wir technologischen Fortschritt, Wertschöpfung und natürliches Wachstum sehen, wird dies in Form von Preissteigerungen anfallen. Im Gegensatz zu Fiat gibt es jedoch keinen Fluchtwert wie die Ausweitung der Geldmenge. Dies hat zwei Hauptvorteile:

1. Kehrt den Vermögenstransfer an die Unterschicht um – Wenn die Unterschicht über ein effektives Wertaufbewahrungsmittel verfügt, wird ihre Kaufkraft im Laufe der Zeit steigen, was zu einem Rückgang ihrer Lebenshaltungskosten führt. Die Lebensqualität wird steigen. Dies steht in krassem Gegensatz zu heute, wo wir sehen, dass die Kaufkraft der Reichen zunimmt, da traditionelle Vermögenswerte mit frischem Kapital überschwemmt werden, während die Kaufkraft der Unterschicht abnimmt, da sie überwiegend Bargeld halten.
2. Reduzierung von Verbrauch und Abfall – Wenn Sie als Einzelperson oder Unternehmen Zugang zu einem Vermögenswert wie Bitcoin haben, in den Sie sicher investieren können und dessen Kaufkraft langsam zunimmt, müssen Sie entscheiden, ob es sich um eine Investition, eine Dienstleistung oder ein Produkt handelt von Zinsen bietet einen höheren Wert im Vergleich zum Akt des Sparens Ihres Kapitals. Dies fördert das Sparen gegenüber Konsum und Fehlinvestitionen.

Spende

Wie viele Menschen haben Sie gesehen, die ihren Job aufgegeben haben, um an einer zentralisierten Fiat-Währung zum Wohle der Gemeinschaft zu arbeiten? Für den Außenstehenden mag Bitcoin wie ein spekulativer Vermögenswert aussehen, aber für den Insider erkennen Sie, dass seine Anwendungsfälle und Vorteile zahlreich sind. Aber was noch wichtiger ist, innerhalb der Bitcoin-Community gibt es unzählige Einzelpersonen, wohlhabende und arme, die ihre Zeit opfern, nur um ihren lokalen Gemeinschaften etwas zurückzugeben und Einzelpersonen über die Vorteile dieser Technologie aufzuklären. Obwohl es Menschen gibt, die Bitcoin nur aus finanziellen Gründen betrachten, tun viele dies nicht, sie helfen dabei, das soziale Gefüge unserer globalen Wirtschaft zu reparieren. Bitcoin veranlasst die Menschen, innezuhalten, einen Schritt zurückzutreten und das Gesamtbild zu betrachten, und wenn sie das tun, erkennen sie, dass sie eine Rolle dabei spielen wollen, diese Welt zu einem besseren, wohlhabenderen Ort zu machen.

Da die Lebenshaltungskosten sinken, können die Menschen für die gleiche Rendite weniger arbeiten, was mit der Tatsache übereinstimmt, dass wir einen stärkeren Einsatz von KI und Robotik sehen, was zu weniger verfügbaren Arbeitsplätzen führt, aber es bedeutet auch, wie erwähnt, mit Durch sinkende Lebenshaltungskosten haben die Menschen mehr Zeit, einen Beitrag zu leisten, Zeit mit ihren Lieben zu verbringen und sich mit der Gemeinschaft zu verbinden, wodurch die menschliche Wirtschaft gefördert wird.

Sie wundern sich vielleicht, Was ist mit Gold? Aufgrund der Public/Private-Key-Kryptographie von Bitcoin und der Tatsache, dass es digital und vertrauenswürdig ist, kann es in Form von 12 Wörtern in unserem Gedächtnis gespeichert werden. Wir sind Graebers Problem mit Gold entgangen, indem es geplündert werden kann und damit die Kriegsführung fördert. Wenn sich Einzelpersonen entscheiden, bestimmte Schritte zu unternehmen, können sie die Abhängigkeit von Drittvermittlern, Regierungen, Zentralbanken, Militär oder Strafverfolgungsbehörden beseitigen. Traditionellen Vermögenswerten fehlt diese Fähigkeit, da sie in den Zuständigkeitsbereich unserer Regierung fallen. Bitcoin kann nicht beschlagnahmt, eingefroren oder leicht gestohlen werden. Daher hat Bitcoin das Potenzial, Grenzen zu entmaterialisieren, da Kapital ungehindert in Nationen fließen kann, die günstige Bedingungen bieten, und weg von Nationen, die dies nicht tun, wodurch sichergestellt wird, dass Regierungen als Dienstleister im besten Interesse ihrer Bevölkerung agieren.

Darüber hinaus ist Gold aufgrund seiner greifbaren Natur nicht als effektives Tauschmittel geeignet. Es ist weder leicht teilbar noch kann es effektiv in digitalen oder globalen Transaktionen verwendet werden, ohne sich auf Dritte zu verlassen.

Schließlich basiert das Wertversprechen von Bitcoin ausschließlich auf seiner Verwendung als monetäres Medium. Gold ist Werthingegen teilt sich auf in Investment (54.5 %), Schmuck (37.5 %) und Technologie (8.0 %). Da viele Faktoren beim Goldpreis eine Rolle spielen, gibt es viele andere Variablen zu verstehen, wenn man in Gold investiert (dh eine erhöhte Nachfrage von Technologie und Fertigung wirkt sich auf den Goldpreis aus, unabhängig von seiner Verwendung als Zahlungsmittel).

Abschließend sind Sie höchstwahrscheinlich mit dem Triffin-Dilemma vertraut, „dem Konflikt wirtschaftlicher Interessen, der zwischen kurzfristigen inländischen und langfristigen internationalen Zielen für Länder entsteht, deren Währungen als globale Reservewährungen dienen“. Für die globale Stabilität macht es keinen Sinn, dass eine andere führende Nation die Weltreservewährung oder Weltreserveanlage für diese Angelegenheit wird.

Wenn wir uns angesichts dessen auf eine Gesellschaft zubewegen wollen, in der die Menschen mehr leben können, indem sie weniger arbeiten, sollten wir dann nicht einen für beide Seiten vorteilhaften dezentralisierten Vermögenswert annehmen, einen, der keine einzelne Nation belohnt, sondern vielmehr den Menschen und dem menschlichen Wohlstand zugute kommt?

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Kernpunkte aus dem Buch „Schulden – Die ersten 5000 Jahre“ von David Graeber

Unten finden Sie eine Liste der zusammengefassten Schlüsselpunkte, die Graeber in seinem dargelegt hat buchen. Sie sind in keiner bestimmten Reihenfolge:

Geld & Märkte
Graeber beschreibt Geld einfach als einen vom Staat ausgegebenen Schuldschein. Und durch die Einführung von Steuern wurden die Märkte zu dem, was sie heute sind, als Handelsmittel, um Geld für die Zahlung von Steuern zu erhalten. Es gibt keine Beweise dafür, dass das, was wir unter Märkten verstehen, schon vorher existiert hat.

Menschliche vs. kommerzielle Wirtschaft
In den Augen von Graeber gibt es zwei Arten von Ökonomie:

1. Human Economy (gemeinnützig) – Aufbauend auf zwischenmenschlichen Beziehungen und moralisch fundiertem Austausch zwischen Individuen zum Wohle der Gesellschaft. Austausch dient der Verbesserung der Gesellschaft.
2. Gewerbliche Wirtschaft (gewinnorientiert) – Erbaut auf dem Eigentumsrecht, wo Menschen selbst durch Schulden Eigentum werden können. Es handelt sich um den schuldenbasierten Austausch von Waren und Dienstleistungen zwischen Einzelpersonen. Der Austausch dient dem Einzelnen.

Graeber postuliert, dass es einen schädlichen Niedergang der Wirtschaft gibt, wenn die kommerzielle Wirtschaft mit der menschlichen Wirtschaft verschmilzt. In der Vergangenheit galten Schulden als moralische Verpflichtung. Schulden zu bezahlen ist eine Form der Ehre. In der Handelswirtschaft werden Schulden jedoch zu einer vertraglichen Verpflichtung. Er schlägt vor, dass die Menschen von Natur aus ein egalitäres kommunistisches Modell des Engagements haben (Human Economy). Dies bricht jedoch mit der Verwendung von Schulden/Geld zusammen, da Schulden Wettbewerb und eine unterlegene und eine überlegene Partei schaffen. Dies führt zur Bildung von Hierarchien und reduziert Menschen auf Waren. Schließlich werden die Armen von den Reichen versklavt, sei es durch den Akt der physischen Sklaverei oder durch Schulden. Dies geschieht nicht, wenn Sie Ihre Dienstleistungen/Waren verschenken, sei es an Freunde, Familie oder zum Wohle der Gemeinschaft. Sie erwarten keine Gegenleistung.

Kapitalismus, Eigentumsrecht & Ökonomie
Graeber beschreibt den Kapitalismus als ein System, das ständiges, endloses Wachstum verlangt. Das zeigt sich an vielen Unternehmen und sogar Nationen, die wachsen müssen, um überlebensfähig zu bleiben. Er stellt auch fest, dass „es unmöglich ist, einen Motor des ewigen Wachstums auf einem endlichen Planeten für immer aufrechtzuerhalten“, und dann fährt er fort: „Mit der Aussicht auf seine eigene Ewigkeit explodiert der Kapitalismus einfach. Denn wenn es kein Ende gibt, gibt es absolut keinen Grund, nicht unbegrenzt Kredite zu generieren – also zukünftiges Geld.“

Er stellt die Frage: Sind wir in einer kapitalistischen Gesellschaft wirklich frei, wenn wir nichts haben? Um zu überleben, müssen wir arbeiten.

Was ist Eigentum, wenn Eigentumsrechte es uns erlauben, mit unserem Eigentum zu tun, was wir wollen? Uns? Ist es dann moralisch, eine Person zu versklaven, wenn sie ihre Schulden nicht bezahlen kann? Im Wesentlichen macht uns das Eigentumsrecht sowohl zum Herrn als auch zum Sklaven.

Graeber ist mit dem Begriff Geld, Wirtschaft, Zentralbanken und moderne Geldpolitik nicht einverstanden. Wir sollten keine auf Schulden basierende Wirtschaft fördern, insbesondere keine, die bestimmten Personen die Macht gibt, die Währung nach Belieben zu erweitern und an den Zinssätzen herumzuspielen.

Gold
Da ein Hauptbuch einfach eine Aufzeichnung von Transaktionen ist, hat es für einen Dieb keinen Wert, wenn es gestohlen wird. Edelmetalle sind jedoch von Vorteil, da sie eingeschmolzen und verkauft werden können. „Während Kreditsysteme dazu neigen, in Zeiten relativen sozialen Friedens oder über Vertrauensnetzwerke hinweg zu dominieren, werden sie daher in Zeiten, die von weit verbreiteten Kriegen und Plünderungen geprägt sind, tendenziell durch Edelmetalle ersetzt.“

Einer der Hauptfehler des modernen Goldes ist, dass es aufgrund des Papiergoldmarktes keine genauen Aufzeichnungen darüber gibt, wie viel Gold es gibt.

Graeber beendet das Buch mit den Worten: „Die eigentliche Frage ist jetzt, wie wir die Dinge ein wenig herunterschrauben können, um uns auf eine Gesellschaft zuzubewegen, in der die Menschen mehr leben können, indem sie weniger arbeiten.“