✌️ Добро пожаловать в последний выпуск информационного бюллетеня, который делает вас умнее всего за несколько минут каждую неделю.

🙌 Информационист берет одно текущее событие или сложную концепцию и упрощает его для вас с помощью маркеров и легкого для понимания текста.

🧠 Звучит умно? Накормите свой мозг еженедельными выпусками, отправленными прямо на ваш почтовый ящик здесь

Сегодняшние пули:

• Какой индекс потребительских цен?
• COGI против COLI
• Разница между «номинальной ставкой» и «реальной ставкой»
• Что вы можете с этим поделать… (да, Биткойн)

Вдохновляющий твит:

Цены на товары выросли за последний год…
Никель: +120%
Природный газ: +114%
Топочный мазут: + 114%
WTI: + 95%
Brent Crude + 90%
Бензин: + 79%
Пшеница: + 78%
Кофе: + 75%
Хлопок: + 73%
Алюминий: +61%
Кукуруза: + 38%
Сахар: + 30%
Соевые бобы: + 21%
Медь: + 18%
Золото: + 13%
ИПЦ США: +7.9%

- Чарли Билелло (@charliebilello) 26 марта 2022

Чарли отмечает, что, хотя стоимость всех этих товаров быстро растет, ИПЦ, кажется, растет лишь на долю этого. Как это может быть?

Не беспокойтесь, мы ответим на этот и другие вопросы ниже…

🥩 Какой ИПЦ?

Во-первых, давайте четко разберемся, что такое ИПЦ, а что нет.

Индекс потребительских цен, также известный как ИПЦ, является контрольным показателем инфляции в США и рассчитывается Бюро трудовой статистики (BLS). ИПЦ также используется для расчета ВВП США (валового внутреннего продукта).

В последнее время было много споров о точности ИПЦ и о том, была ли инфляция (сильно) занижена, как следует из сообщения Чарли Билелло выше. Я имею в виду, как все эти товары могут быть настолько завышены, а ИПЦ растет лишь на долю этого?

Хороший вопрос. Давайте посмотрим, сможем ли мы решить это кратко здесь.

Во-первых, ИПЦ представляет собой корзину товаров и услуг, цены на которые устанавливаются от периода к периоду (от месяца к месяцу, от квартала к кварталу, от года к году и т. д.). По мере того, как эти товары и услуги растут и падают в цене, средняя цена корзины также растет и падает. Процент, на который корзина растет и падает, является ИПЦ, и он может быть положительным или отрицательным, в зависимости от того, растут цены или падают.

Просто, не так ли?

Проблема в том, что ИПЦ во многом непостоянен. И именно это вызывает все споры и путаницу.

Давайте копаться в несоответствиях, не так ли?

🧺 COGI против COLI

ИПЦ традиционно измерялся путем сравнения цены фиксированная корзина товаров и услуг между двумя разными периодами. Поэтому эта мера была названа индексом стоимости товаров (COGI).

Однако в последние годы Конгресс и BLS решили, что ИПЦ следует пересмотреть, чтобы отразить изменения в стоимости поддержания постоянный уровень жизни. Таким образом, ИПЦ превратился в то, что известно как индекс стоимости жизни (ИСЖ).

В результате веса товаров и даже самих товаров теперь могут меняться от периода к периоду в соответствии с реакцией потребителей на изменения цен.

Если люди больше не покупают говядину, потому что она слишком дорогая, а вместо этого покупают свинину, тогда вес корзины говядины снижается и заменяется «эквивалентной» мерой свинины. Задача решена.

Или нет.

Поскольку BLS может выбирать, что входит в корзину, а что выходит, а также взвешивать все, это делает меру готовой для манипуляций.

Чарли показал нам примеры этого в приложении А (его твит) выше.

Иногда получаю ответ: Итак, инфляция в последнее время занижена. Помимо того, что ФРС сообщает неверные цифры, какое это имеет значение для обычного человека?

Давайте ответим на это дальше.

📈 Разница между «номинальными ставками» и «реальными ставками»

Прежде всего, инфляция показывает нам, насколько горяча или холодна экономика. Если у нас высокая инфляция, то, вероятно, происходит много заимствований, много рычагов в системе и тонны расходов как компаний, так и потребителей.

Самое главное, цены на активы растут. Подумайте об акциях, недвижимости, искусстве и предметах коллекционирования и т. д.

Так что же может сделать с этим обычный человек?

Во-первых, если у вас есть сбережения, вы можете вложить деньги в процентный сберегательный счет. Доходы, которые вы получаете от процентов, компенсируют покупательную способность, которую вы теряете из-за инфляции. Это, конечно, защитит вас…или так вы могли бы подумать.

Здесь номинальные ставки против реальных ставок вступают в игру.

Номинальная ставка — это проценты, которые вам платят инвестиции. В данном случае это доход сберегательного счета. Например, допустим, вам предлагают сберегательный счет с процентной ставкой 2.9%.

Поместите 100 долларов на этот счет, и через год у вас будет 1 доллара.

Проблема в том, что если инфляция составляет 7.9% в годовом исчислении, то ваши доллары стоят намного меньше, чем их покупательная способность. На самом деле вам потребуется 107.90 долларов в следующем году, чтобы компенсировать рост цен на товары.

В этом случае вы фактически потеряли 5% в реальном выражении.

Номинальная ставка – инфляция = реальная ставка

2.9% – 7.9% = -5%

Уч.

Вот почему так много инвесторов называют доллар США тающий кубик льда. Если вы храните наличные деньги и не инвестируете их, то они буквально тают. Единственная альтернатива — инвестировать в дорожающие активы.

Проблема в том, что у большинства людей недостаточно свободного дохода (денег, оставшихся после оплаты стоимости жизни), чтобы просто начать покупать акции, предметы искусства или дополнительную недвижимость. Особенно потому, что эти инвестиции сопряжены с риском и волатильностью, которые могут повредить инвестору, когда ему могут понадобиться эти деньги для посторонних расходов, таких как медицинский счет или неотложная помощь.

И что еще хуже для тех, кто не может инвестировать в активы, большинство заработных плат растут недостаточно быстро, чтобы не отставать от заявленного уровня инфляции, не менее неконтролируемого представить уровень инфляции.

И вот почему богатые богатеют, а бедные беднеют.

🌽 Что вы можете с этим поделать… (да, Биткойн)

Если вы следили за мной в Твиттере, то знаете, что одна из вещей, о которых я довольно много говорю, — это Биткойн. В частности, привлекательные качества BTC не только как инвестиции, но и как защита от инфляции и страхование от гиперинфляция.

Неважно, когда вы читаете это, пока мир по-прежнему работает в основном с фиатными деньгами (выпущенными государством и «обеспеченными»), Биткойн остается средством хеджирования от инфляции и страховкой от гиперинфляции. Я написал простую, но подробную тему об этом здесь:

Как риск-трейдер, я всегда беспокоюсь о «хвостовых рисках».

И, #Bitcoin хеджирует самый большой хвостовой риск, с которым мы когда-либо сталкивались в истории современного финансового мира:

Тотальный крах фиатных валют.

Как? Давайте разберем это легко и просто здесь 👇🧵

- James Lavish (@jameslavish) 15 февраля 2022

Определить атрибуты хеджирования инфляции Биткойна на самом деле просто. Поскольку биткойн управляется математической формулой (а не советом директоров, генеральным директором или основателем), предложение BTC (биткойн-монет) абсолютно ограничено общим количеством в 21 миллион.

Кроме того, с действительно децентрализованной сетью (компьютеры, которые коллективно управляют алгоритмом биткойнов, майнингом и расчетами транзакций), расчетные транзакции и общее количество биткойнов, которые будут отчеканены, никогда не изменятся. Таким образом, биткойн неизменный.

Другими словами, биткойн безопасный.

Независимо от того, является ли цена биткойна (BTC) волатильной в краткосрочной перспективе, не так важно, как тот факт, что мы знаем, что стоимость доллара США продолжает снижаться. А в долгосрочной перспективе и в целом, по мере падения доллара, BTC дорожает. Таким образом, это хеджирование против долгосрочной инфляции не только доллара США, но и любой официальной валюты, выпущенной правительством.

Лучшая часть? Каждый биткойн состоит из 100 миллионов пенни (называемых сатоши или сатами), и поэтому можно купить столько, сколько они могут или хотят за одну транзакцию.

5 долларов или 500 миллионов долларов. Вы называете это, Биткойн может справиться с этим.

Вот и все. Я надеюсь, что вы почувствуете себя немного умнее, зная об индексе потребительских цен и инфляции, и поймете, как Биткойн может помочь вам бороться с негативными силами экономики. тающий кубик льда в вашем кармане.

Как всегда, не стесняйтесь отвечать на этот информационный бюллетень с вопросами или будущими интересующими темами!

✌️Говори скорее,

Джеймс