„Dajcie mi kontrolę nad podażą pieniądza w kraju, a nie będę dbał o to, kto ustanawia jego prawa”. – Mayera Amschela Rothschilda

Afryka przez wieki doświadczała licznych konfliktów i niesprawiedliwości. Od transatlantyckiego handlu niewolnikami po późniejszą kolonizację kontynentu przez mocarstwa europejskie, zasoby naturalne i ludzkie kontynentu zostały splądrowane na masową skalę, pozostawiając ślad zniszczenia gospodarczego, który do dziś nie został naprawiony. Po drugiej wojnie światowej wiele krajów afrykańskich zaczęło uzyskiwać niepodległość. Po utracie terytoriów Afryki Północnej Francja, która miała najwięcej kolonii w Afryce po Wielkiej Brytanii, była bardzo zdeterminowana, aby utrzymać kontrolę nad swoimi koloniami w Afryce Zachodniej i Środkowej.

Region ten składa się z 14 krajów i ma powierzchnię ponad 2.5 miliona kilometrów kwadratowych z populacją co najmniej 180 milionów ludzi. W tym celu Francuzi postanowili zrzec się kontroli politycznej nad swoimi terytoriami, zachowując jednocześnie kontrolę monetarną. Po ratyfikacji przez Francję umowy z Bretton Woods 26 grudnia 1945 r. narodził się frank CFA; która jest walutą kontrolowaną przez Paryż, używaną w tych byłych francuskich koloniach w Afryce.

Wówczas, nazwa oznaczała „frank francuskich kolonii w Afryce”, ale później została zmieniona na „frank Afrykańskiej Wspólnoty Finansowej” dla krajów Zachodnioafrykańskiej Unii Walutowej (WAMU) oraz jako „frank współpracy finansowej w Afryce Środkowej ” do krajów Środkowoafrykańskiej Unii Walutowej (CAMU). Zdaniem ekonomisty Ndongo Samba Sylla system CFA ma cztery filary, które go wspierają.

Po pierwsze, jest centralizacja rezerw. Istnieją dwa banki centralne, które kontrolują każdą unię walutową, jeden dla państw Afryki Zachodniej, Banque Centrale des États de l'Afrique de l'Ouest (BCEAO) i Banque des États de l'Afrique Centrale (BEAC) dla Afryki Środkowej narody. Te banki centralne przechowują rezerwy walutowe (tj. oszczędności narodowe) każdego kraju w swoich regionach, ale tak jest wymagany zdeponować 50% tych rezerw (obecnie wartych około 11.4 miliarda dolarów) na specjalnym koncie we francuskim skarbie! Kraje te nie mają pojęcia, w jaki sposób te rezerwy są wydawane lub zarządzane, podczas gdy Francja jest w pełni świadoma tego, jak każdy kraj w regionie CFA wydaje swoje pieniądze.

Drugim filarem jest tzw stały kurs wymiany pomiędzy CFA a euro po kursie 1 €: 656 franków CFA. Kraje członkowskie nie mają kontroli nad tym kołkiem, a wszelkie jego zmiany są dokonywane przez Francuzów. Ta stała stawka ostatecznie powoduje, że eksport z tych krajów jest droższy na rynkach międzynarodowych, a import tańszy, co hamuje wzrost gospodarczy. Daje to również Francji przywilej pozyskiwania tanich surowców w lokalnej walucie i odsprzedaży gotowych produktów do tych krajów w euro. Prawdziwy podwójny whammy rzeczywiście. Trzecim filarem jest tzw nieograniczona wymienialność franków do euro, który jest gwarantowany przez Francuzów, a ostatnim filarem jest swobodny przepływ kapitału w strefie franka. Efektem tych dwóch ostatnich filarów jest ułatwienie ucieczki kapitału z tych krajów na masową skalę.

Podsumowując, system CFA ma następujące wady: poważnie ogranicza wzrost gospodarczy i uprzemysłowienie krajów członkowskich, zwiększa ubóstwo i bezrobocie oraz utrudnia wymianę handlową między państwami członkowskimi. Wielu afrykańskich przywódców, którzy przez lata próbowali przeciwstawić się systemowi CFA, zostało zamordowanych lub usuniętych. Prezydent Togo Sylvanus Olympio oraz Prezydent Burkina Faso Thomas Sankara, którzy obaj byli zagorzałymi przeciwnikami CFA, zostali zamordowani odpowiednio w 1963 i 1987 roku. W rezultacie ponad 180 milionom ludzi odmawia się realnych możliwości rozwoju gospodarczego, ponieważ uczestniczą w systemie gospodarczym, który jest przeciwko nim sfałszowany. Nawet wielostronne instytucje, takie jak MFW i Bank Światowy, pomogły Francji w egzekwowaniu systemu CFA. Imperializm monetarny w najlepszym wydaniu.

Być może myślisz sobie, że tylko ci „nieszczęśnicy” w Afryce są ofiarami tego monetarnego kolonializmu, ale rzeczywistość jest taka, że ​​nie jest to dla nich wyjątkowa sytuacja. To jest historia wszyscy w ramach fiducjarnego systemu monetarnego, przy czym system CFA reprezentuje jedną z jego skrajnych wersji. Jak zauważyliśmy w poprzednim eseju „Czym są pieniądze?” pieniądz nie jest wynalazkiem państwa, ale jest rynkiem, który skupia się na środku monetarnym do wykorzystania w transakcjach. Nie było żadnego dekretu ani prawa, które nakazywałyby używanie złota jako pieniądza, ale złoto stało się pieniądzem dzięki solidności jego właściwości monetarnych. Inaczej jest w przypadku walut fiducjarnych, które zgodnie z prawem stały się „prawnym środkiem płatniczym” (głównie przez lufę pistoletu), zwłaszcza po porzuceniu standardu złota po I wojnie światowej. Dało to bankom centralnym monopol na emisję pieniądza; przywilej, którym cieszyli się przez ponad sto lat przed wynalezieniem Bitcoina.

W tym eseju zamierzamy zbadać globalny porządek monetarny po 1971 roku, powszechnie znany jako „system petrodolara”. To właśnie ten system leży u podstaw dzisiejszego światowego handlu i zakotwiczył dolara amerykańskiego jako światową walutę rezerwową. Jest bardzo prawdopodobne, że zauważysz podobieństwa między tym systemem a systemem CFA, który właśnie krótko omówiliśmy. Jedyna różnica między nimi polega na tym, że jeden system dominuje tylko w 14 krajach afrykańskich, podczas gdy inny dominuje na całym świecie.

„Jestem zasmucony, że politycznie niewygodne jest przyznanie się do tego, co wszyscy wiedzą: wojna w Iraku toczy się głównie o ropę”. – Alana Greenspana

Po tym, jak prezydent Nixon zniósł wymienialność dolara na złoto w 1971 roku, wszystkie światowe waluty stały się papierowymi papierami bez zabezpieczenia. W 1974 r. z powodu serii konfliktów geopolitycznych gospodarka USA znalazła się w korku, gdy ceny ropy poszybowały w górę, płace uległy stagnacji, gazociągi stały się normą, a inflacja przekroczyła dach. prezydenta Nixona pośredniczył w transakcji z Saudyjczykami (a następnie z OPEC), które dały początek systemowi petrodolara, który mamy dzisiaj.

Warunki umowy były proste; Arabia Saudyjska wyceniłaby i sprzedała swoją ropę wyłącznie w dolarach w zamian Stany Zjednoczone nie tylko kupiłyby saudyjską ropę, ale także zapewniły Saudyjczykom wsparcie militarne i współpracę. Ten mariaż dolara i ropy w pewnym sensie wspierał dolara ropą, ale nie w z góry określonym tempie. Saudyjczycy zgodzili się również „odzyskać” te petrodolary z ich dochodów z ropy naftowej, kupując amerykańskie obligacje skarbowe (tj. amerykański dług), finansując w ten sposób amerykańskie wydatki.

W wyniku tej umowy powstał powtarzający się globalny popyt na dolary, ponieważ każdy kraj potrzebował teraz dolarów na zakup ropy. Ten nieustanny popyt na dolary ostatecznie doprowadził do tego, że kraje wyceniały swój eksport w dolarach, a tym samym osiągnięto hegemonię dolara w handlu międzynarodowym.

Ten system wiąże się z dużymi kosztami zarówno w kraju, jak i za granicą. Według analityka finansowego Lyn alden, system petrodolara powoduje, że Stany Zjednoczone nieustannie utrzymują deficyt handlowy z resztą świata, aby wpompować wystarczającą ilość dolarów do światowej gospodarki, aby utrzymać dominującą pozycję dolara. W rezultacie deficyty są pokrywane przez zagraniczne rządy, a nie w kraju. Innymi słowy, Stany Zjednoczone są w stanie prowadzić astronomiczne deficyty w celu finansowania wojen i krajowych programów społecznych, podczas gdy inne kraje przejmują część rachunku.

Co więcej, hegemonia dolara odbywa się kosztem amerykańskich robotniczych miejsc pracy, które ostatecznie są wysyłane za granicę w wyniku wzrostu kosztów pracy z powodu silnego dolara. To napędza nierówności majątkowe z powodu stagnacji płac, wzrostu kosztów utrzymania i bezrobocia. Innymi słowy, z korzyści płynących z supremacji dolara w dużej mierze korzystają instytucje finansowe, posiadacze aktywów i wielki biznes, podczas gdy pracownicy ponoszą koszty.

Siły systemu petrodolara rynki wschodzące nadanie priorytetu akumulacji dolarów przed niezbędnymi inwestycjami krajowymi w dążeniu do odizolowania ich gospodarek od kryzysów walutowych. Większość handlu w gospodarkach wschodzących jest denominowana w dolarach, a firmy z wpływami w walucie krajowej nabywają niezrównoważony dług w dolarach, jeśli waluta krajowa spada. Wywołało to kryzysy zadłużenia na całym świecie, takie jak np Kryzys zadłużenia w Ameryce Łacińskiej z lat 1980-tych. Kraje Ameryki Łacińskiej nie spłacały swoich długów denominowanych w dolarach, ponieważ umocnienie dolara w tym okresie uniemożliwiło obsługę ich długów. To zjawisko wysokiego zadłużenia denominowanego w dolarach w stosunku do niskich rezerw dolarowych było również przyczyną kryzysu azjatyckiego w 1997 r. i obecnie nęka gospodarki Argentyny i Turcji. Jest to również częściowo powód, dla którego te kraje doświadczają niekontrolowanej inflacji.

W listopadzie 2000 próbował to zrobić Saddam Husajn olać ten system petrodolarowy i postanowił sprzedawać iracką ropę w euro zamiast w dolarach. Do lutego 2003 sprzedał ropę wartą około 26 miliardów euro, jednak w tym samym roku Stany Zjednoczone najechały Irak i obaliły Saddama. Irak wrócił do sprzedaży ropy w dolarach do czerwca tego samego roku. Petro-euro zmarło przedwcześnie i wszystko wróciło do „normy”. Można wyciągnąć podobieństwa między tym a systemem CFA, który omówiliśmy powyżej. Oba te systemy pieniądza fiducjarnego są wspierane przez potęgę militarną, a ich utrzymanie odbywa się kosztem tysięcy istnień ludzkich. W przeciwieństwie do fiat, Bitcoin jest utrzymywany przez solidną sieć górników, silne właściwości monetarne i zdecentralizowanych operatorów węzłów, sklejonych ze sobą przez konwersję energii elektrycznej na energię pieniężną. Uczestnictwo w sieci Bitcoin jest całkowicie dobrowolne. Nie wymaga przemocy ani przymusu.

Cały sens składania kawałków tej układanki ma na celu umożliwienie ci zobaczenia i zrozumienia wpływu, jaki obecny system monetarny wywarł na ciebie bezpośrednio lub pośrednio. Ze względu na połączenie nieprzejrzystej natury systemu finansowego, źle poinformowanych mediów, braku edukacji finansowej i rozpowszechnienia „feed talk” bardzo trudno jest naprawdę ustalić przyczynę większości społecznych bolączek finansowych.

Większość największych światowych problemów pogarszają próby ich rozwiązania z poziomu tego samego systemu gospodarczego, który jest odpowiedzialny za ich powstanie. Dotyczy to również poziomu indywidualnego. Znajomość nieodłącznych wad projektu i działania tego porządku monetarnego jest ważnym pierwszym krokiem do zabezpieczenia się przed nimi. Teraz, gdy pokrótce przyjrzeliśmy się systemowi petrodolara i jego wadom, nadszedł czas, aby przyjrzeć się również, dlaczego Bitcoin jest najlepszym systemem obrony, który chroni twoje bogactwo przed tymi systemowymi wadami.

„Uważam, że instytucje bankowe są bardziej niebezpieczne dla naszych swobód niż stałe armie. Jeśli Amerykanie kiedykolwiek pozwolą prywatnym bankom kontrolować emisję ich waluty, najpierw przez inflację, a potem przez deflację, banki i korporacje, które wyrosną wokół nich, pozbawią ludzi wszelkiej własności, dopóki ich dzieci nie obudzą się bezdomne na kontynencie podbili ich ojcowie. Władza emisyjna powinna zostać odebrana bankom i zwrócona ludziom, do których należy”. - Thomas Jefferson

W 1958 r. Gwinea próbowała domagać się autonomii monetarnej od Francuzów, opuszczając system CFA. W pełnym pasji przemówieniu Sekou Touré zwrócił się do odwiedzającego wówczas prezydenta Francji Charlesa de Gaulle'a; „Wolelibyśmy raczej ubóstwo na wolności niż bogactwo w niewoli”. Wkrótce potem Gwinea opuściła system CFA. W ciągu 2 miesięcy Francuzi wycofali się z Gwinei, zabierając ze sobą wszystko, od żarówek po plany rur kanalizacyjnych, a nawet posunęli się do palenia niezbędnych leków. Wiadomość dla innych terytoriów była jasna, ale to był dopiero początek zemsty.

Następnym krokiem była destabilizacja Gwinei i podkopanie wszelkich wysiłków na rzecz dobrobytu gospodarczego poprzez tajną operację, która stała się znana jako Operacja Persil, gdzie fałszowali banknoty Gwinei i zalewali nimi kraj. Intencją było spowodowanie hiperinflacji i załamania gospodarczego, a następnie zbrojnych powstań przeciwko rządowi Gwinei. Banknoty wyprodukowane we Francji okazały się bardziej odporne na wilgoć klimatu Gwinei niż oficjalne banknoty, dzięki czemu niestabilność gospodarcza w kraju została skutecznie wywołana i gospodarka Gwinei upadła.

Przeprowadzenie takiej operacji byłoby niemożliwe w kraju, w którym Bitcoin jest prawnym środkiem płatniczym, ponieważ istnieje maksymalna podaż 21 milionów Bitcoinów, jaka kiedykolwiek będzie istnieć. Ten pułap podaży nie tylko ogranicza banki centralne przed zawyżaniem podaży pieniądza według kaprysu, ale także uniemożliwia zewnętrznym agresorom stosowanie tej formy wojny gospodarczej. Bitcoin nabiera strategicznego znaczenia narodowego, gdy jest również postrzegany jako system obrony narodowej.

Być może państwa narodowe objęte systemem CFA muszą rozważyć uznanie Bitcoina za prawny środek płatniczy jako kluczowy krok do osiągnięcia niezależności monetarnej od Francji, zapewniając w ten sposób dobrobyt gospodarczy swoim obywatelom. W przeciwieństwie do walut fiducjarnych, Bitcoin nie może zostać skolonizowany ani podrobiony.

„Jeżdżę tam, gdzie krążek będzie, a nie tam, gdzie był”. – Wayne’a Gretzky’ego

W zeszłym roku w 2021 roku w bezprecedensowym i nieoczekiwanym posunięciu Salwador stał się pierwszym suwerennym krajem na świecie, który uznał Bitcoin za prawny środek płatniczy. Oprócz tego Salwador zaczął nabywać Bitcoiny, aby dodać je do swoich rezerw narodowych. Posunięcie to spotkało się z ostrą krytyką ze strony Banku Światowego i MFW z oczywistych powodów. We wrześniu 2021 r., mniej niż 3 tygodnie po uruchomieniu portfela Chivo Bitcoin przez rząd Salwadoru, aplikacja miała już ponad 2.1 miliona aktywnych użytkowników. ćwierkać przez prezydenta Najiba Bukele. Do stycznia 2022 roku liczba ta wzrosła do 4 milionów użytkowników z populacji liczącej 6.5 miliona osób. Biorąc pod uwagę, że 70% kraju nie ma kont bankowych, było to ogromne osiągnięcie.

Salwador ma również wprowadzić obligacje Bitcoin w marcu 2022 r., aby zebrać 1 miliard dolarów, z czego połowa zostanie wykorzystana do zdobycia większej ilości Bitcoinów, a reszta zostanie wykorzystana do budowy infrastruktury wydobywczej Bitcoin. Znaczenie tego ruchu jest oczywiste, gdy weźmie się pod uwagę problemy z systemem petrodolara, które zbadaliśmy; a także fakt, że Salwador przeszedł kryzys walutowy, kiedy okrężnica upadła przed dolaryzacją w 2001 r. Ponadto 22% jego PKB pochodzi z przekazów pieniężnych i są one w dużym stopniu uzależnione od importu. Jest to temat, który zostanie szczegółowo omówiony w przyszłym eseju.

Fidelity Digital Assets w ich raport pod tytulem, „Podsumowanie badań: trendy 2021 i ich potencjalny wpływ na przyszłość”, poczynił następującą obserwację dotyczącą Bitcoin, która jest warta odnotowania;

„Historia pokazała, że ​​kapitał przepływa tam, gdzie jest najlepiej traktowany, a wdrażanie innowacji prowadzi do większego bogactwa i dobrobytu. Uważamy również, że w grę wchodzi teoria gier o bardzo wysokie stawki, zgodnie z którą jeśli adopcja bitcoinów wzrośnie, kraje, które zabezpieczają dziś trochę bitcoinów, będą w lepszej sytuacji konkurencyjnej niż ich rówieśnicy. Dlatego nawet jeśli inne kraje nie wierzą w tezę inwestycyjną czy adopcję Bitcoina, będą zmuszeni wykupić część jako formę ubezpieczenia. Innymi słowy, niewielki koszt można zapłacić dzisiaj jako zabezpieczenie w porównaniu z potencjalnie dużo większymi kosztami w przyszłości. Dlatego nie bylibyśmy zaskoczeni, gdyby inne suwerenne państwa narodowe nabyły Bitcoin w 2022 r., a być może nawet bank centralny dokonałby przejęcia”.

Na podstawie tej uwagi Fidelity możemy stwierdzić, że w 2022 r. i później kolejne państwa narodowe pójdą w ślady Salwadoru. . Rosja ma ogłosił planuje uznać Bitcoina za obcą walutę i uregulować go jako taką. Biorąc pod uwagę obecne napięcia między Rosją a Zachodem, nie byłoby przesadą wyobrażenie sobie scenariusza, w którym rosyjski bank centralny dodałby bitcoiny do swojego skarbca. Bardziej sensowne jest trzymanie zyskującego na wartości aktywa, takiego jak bitcoin, w skarbcu narodowym niż w skarbcach USA które dają maksymalnie 2.24% przy stopie inflacji 7.5%.

Firmy takie jak Tesla i Microstrategy również dodały Bitcoin do swoich bilansów jako aktywa rezerwy skarbowej. W rzeczywistości w chwili pisania tego tekstu ponad 1.5 miliona Bitcoinów znajduje się w posiadaniu państw narodowych, firm publicznych i prywatnych, reprezentujących około 7.24% z 21 milionów Bitcoinów, które kiedykolwiek będą istnieć. Ponieważ zagrożenie inflacją nadal się objawia, oczekuje się, że coraz więcej korporacji będzie nabywać Bitcoin, ponieważ jest to najlepiej działające zabezpieczenie przed inflacją.

To samo dotyczy Ciebie jako osoby fizycznej. Po co lokować swoje oszczędności w walucie fiducjarnej, która ma tracić na wartości w czasie, w porównaniu z Bitcoinem, który z założenia zyskuje na wartości w miarę upływu czasu? Rozważ tę myśl przez chwilę; jeśli na świecie jest ponad 50 milionów milionerów w porównaniu z 21 milionami bitcoinów, oznacza to w praktyce, że nie ma wystarczającej liczby bitcoinów, aby każdy milioner na ziemi mógł posiadać 1 pełny bitcoin. Czy nie byłoby sensownie kupić coś w międzyczasie?

Poza tym posiadanie Bitcoin jest analogiczne do posiadania kawałka samego internetu (inaczej internetu wartości) plus globalnej warstwy rozliczeniowej. To jest coś, co nie było możliwe w Internecie informacji. Pomyśl o tym jako o posiadaniu podstawowej warstwy Internetu i uzyskaniu dostępu do wszystkich innowacji (np. Google, Facebook, Netflix itp.) bez konieczności stawiania na konkretną firmę. Aby w pełni zrozumieć pełną skalę tej możliwości, jaką stwarza Bitcoin, zmiana paradygmatu w tym obszarze jest absolutną koniecznością.

Jednym z najlepszych sposobów na ukształtowanie Bitcoina, a tym samym lepsze jego zrozumienie, jest system obrony twojego bogactwa przed nieodłącznymi słabościami fiducjarnego systemu monetarnego. Bitcoin to także spojrzenie w przyszłość i uczciwy pieniądz, który jest fundamentem Internetu wartości. Bitcoin to równoległy system przeciwstawiania się wszelkim formom represji monetarnych i technologia oszczędnościowa służąca do zachowania wartości w czasie. Po przestudiowaniu historycznych epizodów inflacji pojawiło się kilka obserwacji: nikt nie otrzymuje odszkodowania, decydenci grają w obwinianie bez ponoszenia odpowiedzialności i nie przepraszają.

Dzisiaj pęknięcia w systemie petrodolara stały się bardziej widoczne niż kiedykolwiek, ponieważ wydaje się, że świat zmierza w kierunku stopniowej de-dolaryzacji. Chiny i Rosja niedawno zawarł 30-letnią umowę gazową, zgodnie z którą Rosja zaopatruje Chiny w gaz, a rozliczenie będzie w euro, a nie w dolarach. W rzeczywistości transakcje denominowane w dolarach między tymi dwoma krajami stanowią obecnie zaledwie 33% mniej niż 98% siedem lat temu. Jaki będzie los dolara i jego kursu naftowego w świecie, który nie kręci się już wokół ropy, w miarę jak naciskanie na ograniczenie zużycia paliw kopalnych i coraz więcej odnawialnych źródeł energii będzie zyskiwać na popularności?

Udział Stanów Zjednoczonych w globalnym PKB zmniejszył się na przestrzeni lat z ponad 40% po II wojnie światowej do około 15% obecnie. Ponieważ światowa gospodarka wciąż się powiększa, a wraz z nią rynki energii, handel jedną walutą, która stanowi tylko 15% tortu, nie jest już praktyczny. W obecnej formie dni systemu petrodolara są policzone i nie ma waluty jednego kraju, która byłaby wystarczająco duża, aby go zastąpić. Po raz kolejny Bitcoin ma szansę idealnie wypełnić tę rolę, aby stać się kolejnym globalnym aktywem rezerwowym. Nikt nie wie, kiedy system petrodolara się załamie, ale w międzyczasie wszystko, co możesz zrobić, to podjąć działania, aby się zabezpieczyć.

Podziękowania

1. BTC, Krezus. Świergot. [Online] [Cyt.: 12 lutego 2022 r.]

Z #Bitcoin, możliwe jest objęcie udziałów własnościowych w całym Internecie Wartości.

Nigdy nie było to możliwe w przypadku Internetu Informacji.

Jest to jedna z trudnych zmian paradygmatu, którą nowi inwestorzy muszą przemyśleć, aby zrozumieć pełną wielkość Bitcoina. pic.twitter.com/bVs2ZqG3gw

— Krezus 🔴 (@Croesus_BTC) 3 marca 2021 r.

2. Lowrey, Jason. Świergot. [Online] [Cyt.: 12 lutego 2022 r.]

Niewielu rozumie…#Bitcoin pic.twitter.com/qBlefa14AM

— Jason Lowery (@JasonPLowery) 10 lutego 2022 r.

3. Zasoby cyfrowe Fidelity. Zasoby cyfrowe Fidelity. Bitcoin pierwszy. [Online] [Cyt.: 12 lutego 2022 r.]